Penzijní spoření má řadu výhod, mezi které patří státní příspěvky, případně příspěvky zaměstnavatele a v neposlední řadě také možnost daňového zvýhodnění. Pro získání nároku na daňový odpočet si klienti musí spořit více než 1 000 Kč měsíčně. Maximální úsporu na dani pak získávají v případě, že jejich měsíční příspěvek činí 3 000 Kč.
„I když si klienti v průběhu roku spořili méně než 1 000 Kč měsíčně, stále ještě mohou do konce roku využít daňového zvýhodnění na maximum, a to tehdy, pokud si ještě v listopadu anebo v prosinci pošlou na své penzijko jednorázový vklad 25 000 Kč. V tomto případě mohou uplatnit slevu na dani ve výši 3 600 Kč. Ale mohou vložit i méně, podle svých možností. O optimálních částkách naše klienty v předstihu informujeme.“
Jana Petrovská, členka představenstva KB Penzijní společnosti
Účastníci penzijního spoření si při úložce 3 000 Kč, placené pravidelně každý měsíc, mohou odečíst od základu daně 24 000 Kč a dosáhnout tak nejvyšší možné daňové úspory ve výši 3 600 Kč. Společně se státními příspěvky tak penzijní spoření přinese svému majiteli až 6 360 Kč ročně, a navíc kromě toho ještě zhodnocení finančních prostředků dle zvolené investiční strategie.
„Klienti KB Penzijní společnosti mohou pro daňové zvýhodnění využít bonus 1 % z plateb vybranou kreditní kartou Komerční banky připsaný na jejich smlouvu. I zde platí, že daňové zvýhodnění lze uplatnit, pokud je celkový součet příspěvku a bonusu z kreditní karty v daném měsíci vyšší než 1 000 Kč,“ dodává Jana Petrovská.
Podrobnější informace nejen o daňovém optimu jsou k dispozici na stránkách KB Penzijní společnosti www.kbps.cz.
| 100 – 1 000 Kč | 1 100 Kč | 1 500 Kč | 2 000 Kč | 2 500 Kč | 3 000 Kč a více | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Výše daňového zvýhodnění | 0 Kč | 1 200 Kč | 6 000 Kč | 12 000 Kč | 18 000 Kč | 24 000 Kč |
| Roční sleva na dani z příjmů | 0 Kč | 180 Kč | 900 Kč | 1 800 Kč | 2 700 Kč | 3 600 Kč |
