KB Pojišťovna nabízí klientům investičního životního pojištění Vital Invest novou investiční příležitost – Bariérový fond Perspektiv 3. Fond je otevřen k úpisu od 5. ledna do 17. dubna 2026 (nebo do vyprodání).
Klienti mohou ke dni splatnosti fondu získat 139 % investovaných prostředků (po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění), pokud bude splněna předem stanovená podmínka vývoje podkladového indexu. Splatnost fondu nastane po šestiletém období – 7. května 2032.
Současně KB Pojišťovna zahajuje i prodej Zajištěného fondu Perspektiv 3, který cílí na konzervativnější klienty díky kapitálové garanci 112 % investovaných prostředků k datu splatnosti.
Proč jsou tyto fondy atraktivní?
„Emise zajištěných a bariérových fondů s pevně danou dobou trvání patří u klientů KB Pojišťovny dlouhodobě mezi oblíbené. V roce 2025 do nich naši klienti investovali téměř 3 miliardy korun. Bariérový fond Perspektiv 3 je určen pro klienty, kteří chtějí nechat své prostředky několik let pracovat a zároveň jsou ochotni akceptovat vyšší míru rizika výměnou za možnost předem definovaného atraktivního zhodnocení při splnění bariérové podmínky,“
Petr Tomeček, produktový manažer KB Pojišťovny
Jak Bariérový fond Perspektiv 3 funguje?
- Ke dni splatnosti (7. 5. 2032) klient získá 139 % investovaných prostředků, pokud konečná hodnota podkladového indexu k 30. 4. 2032 neklesne pod 50 % jeho počáteční hodnoty.
- Pokud hodnota indexu klesne pod bariéru (50 % počáteční hodnoty), klient obdrží částku odvozenou od konečné hodnoty indexu, včetně bonusů za období, kdy bariéra nebyla prolomena.
Podkladový index:
Solactive Transat Enhanced Exposure US Social Screened 50 Decrement 50 EUR Index – složený z akcií 25 firem z USA a 25 firem eurozóny, vybraných na základě kritérií udržitelnosti a likvidity (IT, finance, spotřební zboží, komunikace).
Zajištěný fond Perspektiv 3 – jistota 112 %
Pro klienty preferující vyšší míru jistoty je určen Zajištěný fond Perspektiv 3 s kapitálovou garancí 112 % investovaných prostředků k datu splatnosti (7. 5. 2032). Podkladovým indexem je SGI Transatlantic Innovative Healthcare VT 8 Index, složený z akcií 60 společností zaměřených na inovace ve zdravotní péči.
„Výhodou tohoto fondu je, že klient získá k datu splatnosti minimálně 12% zhodnocení bez ohledu na vývoj trhu. Pokud bude tržní vývoj příznivý, může být dosažené zhodnocení i vyšší,“ dodává Petr Tomeček.
Upisovací období obou fondů:
5. 1. 2026 – 17. 4. 2026 (nebo do vyprodání).
zdroj: KB